테더, 이란 연계 5.5억 달러 동결 협력 주장 vs. 수천만 달러 도주 의혹
CryptoSlate2026년 9월 30일 02:301
미국 상원 산하 조사소위원회의 소수 보고서가 이란 연계 암호화폐 지갑에 대한 테더(Tether)의 대응 속도를 정밀하게 조사하고 나섰다. 테더 측은 수억 달러에 달하는 성공적인 자금 동결을 강조하고 있지만, 조사 당국은 오히려 자금이 지속적으로 이동하도록 허용한 지연 사례를 지적하고 있다.
리처드 블루멘탈 코네티컷주 민주당 상원의원은 이러한 지연이 일회성 허점인지, 아니면 광범위한 규정 준수 문제인지 판단하기 위해 연방 기관에 조사를 의뢰했다. 이번 조사의 핵심은 테더가 얼마나 신속하게 이란과 관련된 테더(USDT) 거래를 차단했는지 여부다.
테더는 2026년 동안 이란 관련 USDT 약 5억 5천만 달러를 동결하는 데 기여했다고 주장했다. 반면, 민주당 조사관들은 특정 지갑을 블랙리스트에 올리는 데 발생한 지연으로 인해 수천만 달러가 빠져나갈 수 있었다고 주장하며 공방을 벌이고 있다.
지난 9월 28일 공개된 상원 영구 조사 소위원회 민주당 소수 직원들의 예비 보고서는 미국 또는 이스라엘 당국이 이란 및 지역 단체와의 연계로 인해 제재를 가했거나 몰수를 목표로 삼은 846개의 암호화폐 지갑을 분석했다. 보고서에 따르면 이 중 84%는 USDT를 독점적으로 또는 거의 독점적으로 거래한 것으로 나타났다.
블루멘탈 상원의원은 이러한 조사 결과를 재무부와 법무부에 회부하며 테더의 자금 세탁 방지 및 제재 준수 여부에 대한 조사를 요청했다. 다만, 이러한 회부는 테더가 연방 법을 위반했다는 사실이나 해당 부서가 새로운 사건을 개시했다는 것을 의미하지는 않는다.
테더는 같은 날 자체 성명을 발표하며, USDT와 관련된 조치를 통해 미국 당국이 이란 중앙은행 및 이란 제재 네트워크와 연계된 것으로 파악한 지갑들에 대해 약 5억 5천만 달러가 동결되었다고 밝혔다.
**동결 전 자금 이동 문제**
상원 보고서에서 제시된 84%라는 수치는 특정 표본 집단을 대상으로 한 것이다. 조사관들은 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 이스라엘 대테러자금국(NBCTF)이 이란 또는 지역 단체와 연관된 것으로 식별한 지갑들로부터 표본을 수집했다. 이 데이터셋은 2026년 8월까지 5년 이상의 지정 내역을 포함한다.
분석을 위해 상원 보고서는 디지털 자산이 총 거래 금액의 80% 이상을 차지할 경우 해당 지갑이 해당 디지털 통화를 '주로' 거래했다고 정의했다. 이 수치는 불법적인 USDT 거래의 총 점유율을 보여주지 않으며, 이란의 전반적인 제재 회피 활동에서 암호화폐가 차지하는 비중을 측정하지도 않는다.
USDT는 미국 달러에 연동되도록 설계되었으며, 기존 은행 송금 없이 블록체인 네트워크를 통해 이동할 수 있다. 그러나 테더는 발행자 수준의 통제권을 보유하고 있어 특정 주소를 블랙리스트에 올리고 해당 주소에 보관된 USDT의 이동을 막을 수 있다. 이것이 민주당 조사관들에게 동결 시점이 핵심 쟁점이 되는 이유다.
소수 직원 보고서는 2023년 6월 이스라엘 NBCTF가 알레와비(Tawfiq Muhammad Sa'id al-Law)와 연관된 것으로 식별한 39개의 지갑을 검토했다. 알레와비는 이후 미국 재무부에 의해 헤즈볼라에 금융 서비스를 제공한 혐의로 제재를 받았다. 보고서에 따르면, 이 중 5개의 주소는 이미 블랙리스트에 올라 있었으나, 나머지 34개는 2024년 3월이 되어서야 동결되었다. 상원 조사팀은 이러한 지연이 테더의 규정 준수 절차에 중대한 허점이 있음을 시사한다고 주장하고 있다.
이번 논란은 암호화폐 스테이블 코인 발행사의 자금 세탁 방지 및 제재 준수 책임에 대한 의문을 제기하며, 규제 당국의 더욱 엄격한 감독 필요성을 부각시키고 있다. 특히, 테더와 같이 대규모 거래량을 처리하는 기관의 경우, 신속하고 정확한 자금 추적 및 동결 능력이 국제 금융 시스템의 안정성과 제재 이행에 필수적임을 보여준다.
조사 결과에 따라 테더는 향후 규제 강화 및 감독 강화 압박에 직면할 가능성이 높다. 이는 다른 스테이블 코인 발행사들에게도 유사한 기준을 적용하게 만들 수 있으며, 암호화폐 산업 전반의 규제 환경에 영향을 미칠 것으로 예상된다. 테더 측은 조사에 적극 협조하겠다는 입장을 밝히고 있지만, 조사 결과에 따라 상당한 파장이 예상된다.