로빈후드, 주말 거래·AI·레버리지 상품 출시…액티브 트레이더 공략

미국 온라인 증권사 로빈후드가 액티브 트레이더(활동적인 투자자) 확보를 위해 대대적인 서비스 확장에 나선다. 이번 개편은 주말 거래 지원, 인공지능(AI) 기반 거래 도구 도입, 최대 10배 레버리지 암호화폐 파생상품 출시 등을 포함하며, 전통적인 증권 시장의 틀을 깨고 암호화폐 거래소의 유연성을 도입하려는 전략으로 풀이된다.

로빈후드는 텍사스주 휴스턴에서 열린 'HOOD 서밋'에서 이러한 내용을 공개했다. 특히 주목받는 것은 미국 주식 및 상장지수펀드(ETF)에 대한 주말 거래 지원이다. 이는 지난해 출시된 24시간 시장 서비스의 빈틈을 메우는 것으로, 투자자들이 언제든 시장 상황에 대응할 수 있는 환경을 제공하겠다는 의지다. 전통적인 주식 시장이 평일에만 거래되는 제약 속에서, 로빈후드는 암호화폐 시장처럼 연중무휴 거래를 제공함으로써 투자자들의 접근성을 획기적으로 높일 것으로 기대된다.

로빈후드의 '로빈후드 에이전트(Robinhood Agents)'는 이번 서비스 개편의 또 다른 핵심이다. 사용자는 OpenAI 또는 Anthropic의 AI 모델을 선택하여 시장을 조사하고 거래를 실행하는 AI 에이전트를 생성할 수 있다. 장기적으로는 사용자가 반복적인 거래 전략을 위한 지침을 설정하면 AI 에이전트가 자동으로 실행하는 기능까지 지원될 예정이다. 이는 복잡한 시장 분석과 거래 실행 과정을 간소화하여, 투자자들이 더 효율적으로 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕는다. 이러한 AI 기반 도구는 퀀트 트레이딩(Quant Trading)의 문턱을 낮추고, 개인 투자자들의 시장 참여를 더욱 활성화할 잠재력을 지닌다.

또한, 로빈후드는 eligible(자격이 되는) 미국 고객을 대상으로 비트코인과 이더리움에 대해 최대 10배의 레버리지를 제공하는 암호화폐 무기한 선물 계약(crypto perpetual futures)을 출시한다. 이는 높은 변동성과 수익 잠재력을 추구하는 액티브 트레이더들에게 매력적인 상품이 될 수 있다. 암호화폐 시장에서 이미 보편화된 레버리지 거래를 전통 증권사 플랫폼에 도입함으로써, 로빈후드는 기존 금융 시장 투자자들의 관심과 더불어 암호화폐 시장 참여자들까지 끌어들이겠다는 복안이다.

압히쉑 파테푸리아(Abhishek Fatehpuria) 로빈후드 제품 관리 부사장은 인터뷰에서 "활성 투자자들에게 최고의 플랫폼이 되는 것이 우리 회사의 최우선 과제 중 하나"라며 "특정 자산군에 국한되지 않고 다양한 상품과 거래 환경을 제공할 것"이라고 강조했다. 이는 로빈후드가 단순히 기존 고객층을 유지하는 것을 넘어, 새로운 형태의 투자자들을 유치하기 위한 적극적인 행보임을 시사한다.

현재 미국 기술주 시장은 연방준비제도(Fed)의 금리 정책, 인플레이션 우려, 지정학적 리스크 등 다양한 변수에 영향을 받으며 높은 변동성을 보이고 있다. 나스닥 종합지수는 기술주 중심의 지수로서 이러한 거시 경제 지표와 기업들의 실적 발표에 민감하게 반응하며, 최근에는 AI 관련주들의 강세와 더불어 일부 빅테크 기업들의 차익 실현 매물이 출회되면서 숨 고르기 장세가 나타나기도 했다. 이러한 상황에서 로빈후드의 공격적인 상품 확장은 투자자들이 위험을 더 적극적으로 관리하고 수익 기회를 포착할 수 있는 새로운 도구를 제공함으로써, 변동성 장세 속에서도 적극적인 투자를 이어갈 수 있도록 지원하는 데 초점을 맞추고 있다.

로빈후드의 이러한 행보는 찰스 슈와브(Charles Schwab), 인터랙티브 브로커스(Interactive Brokers), 피델리티(Fidelity) 등 전통적인 증권사들과의 경쟁 심화 속에서 나온 전략이다. 이들 경쟁사들도 젊은 투자자들의 기대를 충족시키기 위해 거래 상품을 확장하고 나섰으며, 특히 암호화폐 거래소들이 제공하는 24시간 거래 환경은 전통 시장에 대한 압박 요인으로 작용해 왔다. 뉴욕증권거래소(NYSE)와 나스닥(Nasdaq) 역시 거래 시간 확대를 추진하고 있으며, 로빈후드는 자체 대체거래시스템(ATS)인 '브루스 ATS(Bruce ATS)'를 통해 주말 거래를 제공하며 이 경쟁에 더욱 불을 붙일 전망이다.

이번 로빈후드의 발표는 단순히 거래 시간을 늘리고 상품을 다양화하는 것을 넘어, 투자 방식 자체에 대한 변화를 예고하고 있다. AI 에이전트를 활용한 자동화된 거래 전략, 높은 레버리지를 활용한 공격적인 투자, 그리고 주말까지 이어지는 거래 시간은 투자자들이 시장을 바라보는 새로운 관점을 제시할 수 있다. 이는 특히 시장 타이밍을 잡거나 빠른 정보 변화에 대응해야 하는 액티브 트레이더들에게 새로운 기회가 될 수 있으며, 향후 금융 시장의 디지털 전환과 개인 투자자들의 투자 문화에 미칠 영향이 주목된다.

물론, 이러한 공격적인 서비스 확장은 잠재적인 위험도 수반한다. 특히 10배 레버리지는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 단기간에 큰 손실로 이어질 수 있는 양날의 검이다. 또한, AI 기반 거래는 효율성을 높일 수 있지만, AI의 오작동이나 예측 실패 가능성도 배제할 수 없다. 로빈후드는 이러한 위험 요소를 투자자들에게 명확히 인지시키고, 건전한 투자 문화를 조성하기 위한 책임감 있는 노력을 병행해야 할 것이다. 액티브 트레이더들의 니즈를 충족시키면서도 투자자 보호를 소홀히 하지 않는 균형 잡힌 전략이 향후 로빈후드의 성장에 중요한 열쇠가 될 것으로 보인다.