크라켄, 모네로 사용자 '출금 후 사용처' 질문 철회

암호화폐 거래소 크라켄이 모네로(XMR) 사용자를 대상으로 실시했던 과도한 규정 준수 요구 사항을 철회했다. 아르준 세티 크라켄 공동 최고경영자(CEO)는 해당 질문들이 법적 규제에 근거하지 않았음을 인정하며, 앞으로는 이러한 방식의 질문을 하지 않겠다고 밝혔다.

앞서 지난 10월 24일, 세티 CEO는 모네로를 구매하고 출금하는 고객들에게 고용주, 자금 출처, 암호화폐 사용 목적 등에 대한 정보를 묻는 이메일이 발송되었음을 시사했다. 그는 이러한 요구가 어떠한 규제에서도 강제되지 않았음을 명확히 했으며, 해당 이메일을 받은 고객들은 더 이상 응답할 필요가 없다고 덧붙였다.

이번 결정은 크라켄이 모네로 사용자를 대하는 방식, 특히 상당한 자금을 보유한 젊은 고객을 의심스러운 경우로 분류했던 결정에 대해 비판이 제기된 이후 이루어졌다. 세티 CEO는 이러한 평가를 일축하며, 고객의 나이와 재정 상태가 자동으로 강화된 조사를 유발해서는 안 된다고 주장했다. 그는 “돈이 많은 젊은 고객을 보고 위험 신호라고 판단한 것은 잘못이다. 그들은 우리의 고객이다”라고 말했다.

이러한 인정은 암호화폐 거래소, 특히 프라이버시 중심 자산에 대해 명시적인 규제 요건을 초과하는 내부 규정 준수 통제를 어떻게 적용하는지에 대한 의문을 제기한다. 세티 CEO의 발언은 고객 자금의 출처를 확인하는 것과 거래소에서 출금한 후 암호화폐를 어떻게 사용할 것인지에 대한 질문을 구별했다. 그는 “돈이 어디서 왔는지 묻는 것은 합당한 질문이다. 하지만 돈이 빠져나간 후에 무엇을 하는지는 묻지 않을 것이다”라고 강조하며, 후자의 질문은 용납할 수 없으며 규정 준수 절차에서 제외될 것이라고 확인했다.

기존 규정 준수 정책에 따라 크라켄은 고객이 자금을 어떻게 취득했는지 또는 부를 축적했는지 증명하는 은행 명세서, 투자 기록 및 기타 서류를 요청할 수 있다. 이러한 확인은 자금 세탁 방지 의무를 지원하며, 금융 기관은 의심스러운 거래를 평가하고 적절한 경우 고객 정보를 확인해야 한다. 지난 10월 1일에 업데이트된 별도의 정책은 크라켄이 일상적인 계정 검토 또는 비정상적으로 큰 이체와 같은 거래 활동의 변화 이후 추가 서류를 요청할 수 있도록 허용한다.

합법적인 정보 요청에 응하지 않는 고객은 계정 검토가 진행되는 동안 입금 또는 거래에 제한을 받을 수 있다. 크라켄은 이러한 정보 요청 제한이 인출에는 영향을 미치지 않는다고 밝혔다. 이 구분은 모네로에게 특히 중요한데, 모네로의 프라이버시 보호 기술은 거래 금액과 주소를 모호하게 하여 블록체인 분석을 어렵게 만들기 때문이다.

한편, 크라켄은 개인의 XMR 인출에 대해 30일 동안 1,500달러의 상한선을 계속 유지하고 있다. 이는 고객이 자신의 보유 자산을 프라이빗 지갑으로 얼마나 빨리 이동할 수 있는지 제한하는 조치이다. 이 상한선은 여전히 유효하며, 사용자들이 대규모 모네로 자산을 신속하게 이동하는 것을 방해할 수 있다.