美 3700만 달러 사기 피해금, 바하마 은행 거쳐 테더 USDT로 흘러가

미국 당국이 암호화폐 사기 피해자들로부터 갈취한 3690만 달러(약 500억 원)를 세탁하는 데 관여한 혐의를 받는 중국 국적의 정 자오(Zheng Zhao)를 미국으로 송환했다고 23일(현지시간) 로스앤젤레스 연방 법원이 밝혔다.

44세의 정 자오는 네덜란드에서 당국에 체포되어 캄보디아에 기반을 둔 국제 사기 네트워크와 관련하여 구금된 후 미국으로 이송되었다. 그는 2025년 8월 자금 세탁 공모 혐의로 기소되었으며, 유죄가 확정될 경우 최대 20년의 연방 징역형에 처해질 수 있다. 법원은 정 자오에 대한 추가 절차가 진행될 때까지 구금 명령을 내렸다.

검찰에 따르면, 정 자오는 범죄 조직이 174명의 미국인 피해자들로부터 편취한 수백만 달러를 미국 역외 기업, 국제 은행 계좌, 암호화폐 지갑을 통해 세탁하는 데 도움을 준 혐의를 받고 있다. 이 사기 행각은 사기꾼들이 소셜 미디어, 데이트 앱, 전화 통화, 문자 메시지를 통해 피해자들에게 접근하면서 시작되었다. 이들은 합법적인 거래 플랫폼처럼 보이도록 설계된 웹사이트를 통해 사기성 암호화폐 투자를 홍보했으며, 가짜 투자 수익을 보여주며 추가 입금을 유도했다.

수사관들은 공모자들이 통제하던 미국 은행 계좌에서 발생한 3690만 달러 이상의 도난 자금이 바하마 델텍 은행(Deltec Bank)의 단일 계좌로 추적되었다고 밝혔다. 정 자오와 다른 공모자들은 이 은행을 통해 자금을 테더(Tether)의 스테이블코인인 USDT로 전환한 후, 이 암호화폐를 캄보디아에 있는 개인의 지갑으로 이체했다고 주장된다. 이후 이 디지털 자산들은 해당 지역의 사기 센터 운영자들에게 분배되었으며, 이를 통해 범죄 조직은 기존 은행 시스템 외부로 자금을 세탁할 수 있었다.

이러한 거래는 범죄 조직 운영자들이 전통적인 금융 기관에 대한 접근성과 암호화폐 전송 능력을 결합하여 국경 간 자금을 이동시킨 방식을 보여준다. 다만, 검찰은 테더나 델텍 은행이 이러한 사기에 knowingly(고의로) 참여했다고 비난하지는 않았다.

**8명의 유죄 인정, 광범위한 암호화폐 세탁 네트워크 노출**

정 자오의 송환은 이미 8명의 다른 공모자들이 유죄를 인정한 상황에서 진행된 이번 기소의 중요한 진전이다. 미국 법무부(DOJ)는 2025년 6월 발표에서 델텍 은행 계좌 뒤에 있던 회사로 액시스 디지털 리미티드(Axis Digital Limited)를 지목하며, 이 계좌가 도난 자금 처리에 사용되었다고 밝혔다. 검찰은 호세 소마리바(Jose Somarriba)와 생생 허(ShengSheng He)가 액시스 디지털을 설립하고 계좌를 개설했으며, 징량 수(Jingliang Su)가 이사로 합류하여 피해자 자금을 암호화폐로 전환하는 데 참여했다고 설명했다.

또한, 수사 과정에서 수익금을 수령하고 이체한 미국 기반의 네트워크도 드러났다. 조셉 웡(Joseph Wong)이 이 네트워크를 관리했던 것으로 알려졌다.

이번 사건은 암호화폐 기술이 국경 없는 금융 거래를 가능하게 하는 동시에, 이를 악용한 자금 세탁 범죄에도 악용될 수 있음을 다시 한번 보여주는 사례다. 특히, 스테이블코인의 빠른 이전 속도와 익명성이 자금 추적을 어렵게 만드는 요인으로 작용할 수 있다는 점이 주목된다. 피해자들의 자산 회복 가능성은 아직 불확실한 상황이며, 국제 공조를 통한 추가적인 범죄 조직 소탕 및 자산 환수에 대한 노력이 이어질 것으로 전망된다. 당국은 이러한 국제 범죄에 대응하기 위해 암호화폐 거래소 및 금융 기관과의 협력을 강화하고, 관련 규제 및 감독 체계를 지속적으로 개선해 나갈 방침이다.