美 SEC, 1300억 달러 규모 암호화폐 사기단에 칼날…정부 서류 위조 혐의

미국 증권거래위원회(SEC)가 투자자들을 속여 1억 3000만 달러(약 1780억 원) 규모의 투자 사기를 벌인 암호화폐 업체 두 곳을 기소했다. 특히 이들 업체는 SEC의 공식 서류 제출 시스템을 악용해 자신들의 사기 행각을 합법적인 것처럼 위장한 것으로 드러나 충격을 주고 있다.

SEC는 지난 10월 29일(현지시간) 발표한 성명을 통해 BG Wealth Sharing과 DSJ Exchange라는 두 암호화폐 기업이 SEC의 공개 데이터베이스에 허위 서류를 제출한 뒤, 이를 정부의 승인을 받은 증거인 것처럼 예비 투자자들에게 제시했다고 밝혔다. 이들의 범죄 행각은 미국 전역과 해외의 수만 명의 투자자들로부터 1억 3000만 달러 이상을 가로챘으며, 1억 달러 이상의 손실을 야기한 것으로 추정된다.

SEC에 따르면, 이들 기업은 2025년 10월부터 2026년 6월까지 최소한의 기간 동안 활동하면서 매월 60%에 달하는 수익을 약속하고, 40일 안에 원금의 두 배를 무위험으로 벌 수 있다고 홍보하는 암호화폐 투자 프로그램을 운영했다. BG Wealth는 스스로를 세계 최대 헤지펀드이자 SEC 인가를 받은 투자 자문사로 칭했으며, DSJ Exchange는 안전한 암호화폐 거래 플랫폼을 운영하며 수익성 높은 거래를 실행한다고 주장했다. 그러나 수사 당국은 약속했던 거래 활동이 사실은 조작된 것이며, 이들 기업이 투자금을 광고대로 투자하지 않고 대부분 유용한 것으로 파악하고 있다.

**SEC 서류 시스템 악용한 사기 수법**

이번 사기 행각은 SEC의 공개 공시 인프라의 신뢰성에 깊이 의존했다. SEC의 공시 시스템은 투자자들이 금융 기업과 증권 상품을 조사할 수 있도록 설계되어 있다. SEC의 민사 소송에 따르면, BG Wealth는 면제 보고 자문사 지위를 주장하는 Form ADV 서류를 제출했고, DSJ Exchange는 1억 달러 규모의 증권 공모를 발표하는 Form D 서류를 제출했다. 이 서류들은 SEC의 투자 자문사 공개 정보(Investment Adviser Public Disclosure) 시스템과 EDGAR 데이터베이스를 통해 공개되었으며, 사기범들은 이를 이용해 잠재 투자자들에게 합법성을 증명하는 정부 호스팅 기록으로 안내했다.

이들 업체는 SEC의 공식 인장이 찍힌 허위 등록 증명서와 자신들의 서류와 관련된 식별자를 사용하여 주장을 강화했다. 그러나 주목할 점은 이들 기업 중 어느 곳도 SEC에 등록되거나 인가를 받은 적이 없다는 것이다. 또한, 해당 서류들을 제출하는 것만으로 SEC의 규제 승인을 받은 것은 아니다.

사기 행각은 규제 자격 증명을 넘어섰다. BG Wealth는 자체 개발한 거래 기술이 99.6%의 정확도로 신호를 생성한다고 주장했으며, DSJ Exchange는 허위 거래, 이익, 그리고 증가하는 계좌 잔액을 보여주었다. 수사 당국은 피고인들이 2026년 3월부터 6월 초까지 22만 3000개 이상의 블록체인 주소로부터 1억 3000만 달러 이상을 받았음을 확인했다.

**투자자들의 허망한 믿음과 막대한 손실**

총 22만 3000개 이상의 블록체인 주소에서 자금이 유입된 사실은 이번 사기 수법이 상당한 수의 투자자들에게 영향을 미쳤음을 시사한다. 이들은 높은 월 수익률(60%)과 단기간 내 원금 두 배 달성이라는 파격적인 약속에 현혹된 것으로 보인다. 또한, SEC의 서류 시스템을 이용한 위조된 신뢰도는 투자자들의 의심을 희석시키는 데 결정적인 역할을 했을 가능성이 높다. 이러한 허위 정보와 조작된 신뢰가 결합되어 투자자들은 자신들이 투자한 자금이 실제로는 광고된 투자로 이어지지 않고, 사기범들에 의해 유용되고 있다는 사실을 인지하지 못했다.

SEC는 이미 관련 서류들을 시스템에서 삭제했으며, 두 업체에 대한 민사 소송을 제기했다. 그러나 1억 달러 이상의 것으로 추정되는 투자자들의 손실을 회수하는 문제는 여전히 미해결 과제로 남아 있다. 이번 사건은 암호화폐 시장의 높은 수익률에 대한 기대감이 규제 허점을 악용한 사기 범죄에 취약하게 만들 수 있음을 다시 한번 보여주는 사례이다. 투자자들은 높은 수익률을 약속하는 상품에 대해 각별한 주의를 기울이고, 공식적인 규제 기관의 승인 여부를 철저히 확인하는 것이 중요하다.

**암호화폐 시장의 규제와 투자자 보호 강화 필요성**

이번 사건은 암호화폐 시장의 급격한 성장과 함께 끊이지 않는 사기 행위에 대한 경각심을 일깨운다. SEC와 같은 규제 당국의 적극적인 개입과 함께, 투자자 스스로도 투자 결정을 내리기 전에 충분한 정보를 수집하고 위험을 인지하는 노력이 필요하다. 특히, 공식적인 정부 기관의 서류나 인가를 위조하는 행위가 더욱 교묘해지고 있는 만큼, 정보의 출처와 진위 여부를 다각도로 검증하는 것이 필수적이다.

이번 사건의 피의자들은 2025년 10월부터 2026년 6월까지 활동한 것으로 조사되었는데, 이는 최근에도 이러한 유형의 사기가 활발하게 이루어지고 있음을 방증한다. SEC는 이러한 사기 행위에 대해 강력한 법적 조치를 취하고 있으며, 향후에도 투자자 보호를 위한 지속적인 노력을 기울일 것으로 예상된다. 그러나 암호화폐 시장의 특성상 국경을 넘나드는 거래가 빈번하고 기술 발전이 빨라 규제 당국의 대응이 항상 후발 주자가 될 수 있다는 지적도 나온다. 따라서 규제 당국은 물론, 블록체인 기술 기업 및 업계 전반의 협력을 통해 보다 효과적인 투자자 보호 시스템을 구축해야 할 필요성이 제기된다.