FATF, 자금세탁 방지 강화 위해 암호화폐 허브 겨냥

국제자금세탁방지기구(FATF)가 전 세계적으로 자금세탁 방지(AML) 및 테러자금조달 방지(CFT) 국제 기준 적용의 허점을 메우기 위해 암호화폐 활동이 활발한 국가들을 대상으로 한 집중 검토에 착수했습니다.

FATF는 금요일, 이번 검토가 '상당히 중요한' 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 활동이 있는 국가들에 초점을 맞출 것이며, 해당 국가들의 기존 평가 상태를 고려할 것이라고 발표했습니다. FATF는 자금세탁 방지를 위한 글로벌 표준을 설정하는 정부 간 기구입니다.

FATF는 이러한 정기적인 평가와 후속 절차가 준수 여부를 평가하는 주요 도구로 계속 사용될 것이라고 밝혔습니다. 검토의 초기 결과는 2027년 6월에 발표될 예정이며, 추가 결과는 같은 해 10월에 공개될 것입니다. 또한, 이번 검토 이후에는 문제점 해결을 위한 진행 상황을 추적하기 위한 모니터링 및 신속 보고가 이어질 것입니다.

FATF는 구체적으로 어떤 국가들을 검토 대상에 포함할지, 혹은 몇 개의 국가가 대상이 될지에 대해서는 명시하지 않았습니다. 본지(Cointelegraph)는 FATF에 추가 정보에 대해 문의했으나, 보도 시점까지 회신을 받지 못했습니다.

이번 결정은 지난 7월 FATF가 발표한 보고서에 따른 것입니다. 해당 보고서에 따르면, 조사 대상 국가의 83%가 암호화폐 '트래블 룰(Travel Rule)' 법규를 채택했지만, 상당한 집행 격차가 여전히 존재했습니다.

보고서는 트래블 룰 법규를 가진 91개 관할권 중 55개국이 아직 준수 관련 감독 또는 집행 조치를 취하지 않았다고 지적했습니다. 또한, 당국은 불법 암호화폐 사업체를 식별하고 해외에서 현지 고객을 대상으로 서비스를 제공하는 제공업체를 감독하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

트래블 룰은 암호화폐 서비스 제공업체가 이전의 송신인과 수신인에 대한 정보를 공유하도록 요구합니다. 이 규칙은 자금세탁 및 테러 자금 조달에 이용될 수 있는 암호화폐 거래의 추적성을 높이기 위해 고안되었습니다.

FATF는 앞서 암호화폐 관련 자금세탁 방지 조치에 대한 집행을 가속화할 것을 촉구한 바 있습니다. 특히 스테이블코인을 이용한 범죄가 증가하는 추세에 대한 우려를 표했습니다. 스테이블코인은 법정화폐에 가치를 고정하여 가격 변동성을 줄이지만, 이러한 특성 때문에 불법 자금 세탁에 악용될 가능성이 제기되어 왔습니다.

이번 FATF의 결정은 전 세계적으로 암호화폐 시장의 규제 강화 움직임이 더욱 속도를 낼 것임을 시사합니다. 암호화폐 허브로 알려진 국가들은 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 국제 기준을 얼마나 잘 준수하고 있는지에 대한 면밀한 조사를 받게 될 것입니다. 이는 암호화폐 산업의 합법성과 투명성을 높이는 데 기여할 수 있지만, 동시에 규제 준수에 대한 부담을 증가시킬 수도 있습니다.

국가들은 FATF의 검토 결과를 바탕으로 자국의 암호화폐 관련 법규 및 집행 체계를 재점검하고 강화해야 할 필요성에 직면하게 될 것입니다. 특히, VASP에 대한 감독 강화, 트래블 룰의 실효성 있는 집행, 그리고 불법 사업자 단속 등의 조치가 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다. 이는 장기적으로 암호화폐 시장의 건전한 발전을 위한 필수적인 과정으로 평가됩니다.