미국, 대이란 제재 강화로 중국 은행 압박… 위안화 결제 시스템 'CIPS' 주목

미국이 이란 제재 회피를 돕는 기업들을 미국 금융 시스템에서 차단하겠다고 위협하면서 중국 은행들이 곤경에 처했습니다. 중국은 미국의 요구를 거부할 수 있지만, 최대 은행들은 여전히 미국 달러에 대한 접근성을 유지해야 하는 강력한 유인을 가지고 있습니다.

스콧 베슨트 미국 재무장관은 월요일, 이란을 대신한 "자금 세탁이나 제재 회피를 조장하는 모든 주체는 미국 금융 시스템에서 차단될 위험이 있다"고 발표했습니다. 이는 도널드 트럼프 미국 대통령이 발표한 이란에 대한 "경제적 D-Day"의 일환입니다. 베슨트 장관은 중국 은행에 대해 구체적으로 언급하며, "이란 석유를 돈으로 바꾸고, 억압으로 이어지는 생태계에 참여하고 거래를 조장한다면 표적이 될 것"이라고 경고했습니다.

이에 대해 중국은 화요일 "자신을 보호하기 위해 필요한 모든 조치를 취할 것"이라고 밝혔습니다. 중국 외교부 대변인은 화요일, "중국은 국제법이나 유엔 안전보장이사회 승인에 근거가 없는 불법적인 일방적 제재에 대해 여러 차례 확고한 반대 입장을 밝혀왔다"고 말했습니다. 앞서 미국-중국 경제 및 안보 검토 위원회(U.S.-China Economic and Security Review Commission)의 분석가들은 올해 3월, 전쟁 이전 중국이 이란 수출 석유의 약 90%를 구매했으며, 이는 중국 전체 원유 수입량의 약 12%에 해당하여 중국이 이란의 최대 무역 상대국이었다고 지적한 바 있습니다. 이러한 상황 속에서 미국은 "작전명 경제 추방(Operation Economic Outcast)"으로 명명된 확대된 제재 조치를 통해 이란 군사 활동을 지원한 것으로 알려진 여러 중국 기반 기업 및 개인을 명시했습니다.

미국은 관련 활동을 중단할 수 있도록 국가들에게 기한을 제시할 것이라고 밝혔으나, 구체적인 날짜는 공개하지 않았습니다. CNBC가 기한 관련 소통에 대해 질문하자, 중국 외교부는 상황을 면밀히 모니터링하고 있으며 베이징이 자국 이익을 보호할 것임을 재차 강조했습니다. 이는 트럼프 전 대통령과 시진핑 중국 국가주석 간의 정상회담을 앞두고 나온 강경한 발언입니다.

그러나 전문가들은 중국이 미국 달러 금융 시스템에 머무르기 위해 최선을 다할 것이라고 강조합니다. 미국은 녹색 지폐(달러)를 사용하려는 중국을 비롯한 다른 국가들에 대한 기준을 높였으며, 이는 다변화 동기를 더욱 강화시킵니다. 또한 미중 경제 경쟁의 복잡성은 트럼프 행정부에 있어 경제적 D-Day를 실행하는 것을 어렵게 만들고 있습니다.

중국의 CIPS, 달러에 대한 헤지 수단으로 부상

상하이 기반 자문 회사 Z-Ben의 피터 알렉산더(Peter Alexander) 상무이사는 CNBC와의 인터뷰에서 중국의 크로스보더 인터뱅크 결제 시스템(CIPS, Cross-Border Interbank Payment System)이 완전히 벗어나지는 않으면서도 달러 중심 금융에서 다변화를 시도하고 있음을 보여준다고 설명했습니다. 중국 인민은행은 2012년, 즉 미국 재무부가 이란 관련 불법 활동으로 중국의 상대적으로 작은 규모의 은행인 Kunlun Bank를 제재한 같은 해에 CIPS 구축을 시작했습니다. 공식 자료에 따르면, CIPS 거래량은 2022년 러시아-우크라이나 전쟁 이후 증가했으며, 올해 들어 전반적인 성장세를 보이고 있습니다. 이 시스템은 현재 전 세계적으로 210개의 직접 참여 기관을 보유하고 있으며, 대부분 중국 국영 은행의 해외 지점입니다.

알렉산더는 또한 중국이 CIPS를 통해 달러 의존도를 줄이고자 하는 전략을 구사하고 있다고 덧붙였습니다. 이는 단순히 결제 시스템을 구축하는 것을 넘어, 무역 결제 통화를 다변화하고 미국 금융 시스템으로부터의 잠재적 위험을 분산시키려는 움직임입니다. 미국의 제재 위협은 중국뿐만 아니라 다른 국가들에게도 달러 의존도를 줄이고 대안적인 결제 시스템을 모색하게 만드는 중요한 동기가 되고 있습니다.

이러한 상황은 지정학적 긴장이 고조되는 가운데, 국제 금융 시스템의 미래와 각국의 전략적 대응을 예측하는 데 중요한 변수로 작용할 것입니다. 특히 중국이 CIPS를 통해 얼마나 성공적으로 달러 헤지 기능을 강화하고, 이에 따라 국제 통화 시스템에 어떤 변화를 가져올지가 주목됩니다. 중국의 이러한 행보는 단순히 경제적 차원을 넘어, 글로벌 정치·경제 질서의 재편에도 영향을 미칠 가능성이 있습니다. 각국은 미국의 제재 압박과 이에 대한 중국의 대응을 예의주시하며 자국의 경제 안보 전략을 재정비해야 할 것입니다.