아일랜드 범죄 조직, 암호화폐 열쇠 숨기려 '금고 임대' 나선다

아일랜드의 범죄 조직들이 암호화폐 자산을 숨기기 위해 고가의 보관함까지 동원하고 있는 것으로 드러나 당국에 비상이 걸렸다. 아일랜드 범죄자산국(Criminal Assets Bureau, CAB)은 조직 범죄단이 암호화폐 지갑의 개인 키와 복구 문구(seed phrase)를 현금, 명품 시계, 여권 등과 함께 임대 금고에 보관하고 있다고 밝혔다. 이는 자산 동결 및 추적을 회피하려는 새로운 시도로, 당국은 이에 대한 대응책 마련에 고심하고 있다.

마이클 거빈스(Michael Gubbins) CAB 국장은 최근 현지 언론과의 인터뷰에서 “암호화폐 키뿐만 아니라 현금, 시계, 여권 등 다양한 귀중품을 함께 보관하는 사례가 우리 조사를 통해 확인되었다”고 밝혔다. 그는 이러한 관행이 정부의 자금세탁방지(AML) 실무 위원회에 보고되었으며, 유럽연합(EU)의 강화된 규제 도입에 대비하는 과정에서 중요한 정보로 간주되고 있다고 덧붙였다.

EU는 다음 여름부터 현금 거래 상한선을 1만 유로로 제한하고, 3,000유로 이상 현금 결제 시 사업자가 이용자 신원 확인을 의무화하는 등의 새로운 자금세탁방지 규제를 시행할 예정이다. 이는 암호화폐 자산 서비스 제공업체, 명품 판매점, 크라우드펀딩 플랫폼 등에도 더 엄격한 감독을 요구하게 된다. 아일랜드 역시 최근 첫 국가 자금세탁방지 전략을 발표하며 암호화폐 관련 보안 강화에 나선 바 있다.

범죄 조직들이 암호화폐로 눈을 돌리는 주된 이유는 자산 압류 위험을 분산시키고, 자신들이 생각하는 익명성을 이용하기 위해서다. 거빈스 국장은 “범죄자들은 암호화폐에 익명성이 있다고 믿지만, 실제로는 가격 변동성과 지갑 비밀번호 분실 위험 같은 상쇄 요인이 존재한다”고 지적했다. 그럼에도 불구하고, 그는 아일랜드 내 암호화폐 사용이 “아직은 상당히 기초적인 수준”이라며, 여전히 현금이 불법 자금의 지배적인 형태로 남아있다고 강조했다. “마약 거래에 연루된 범죄자들에게는 여전히 현금이 중심”이라는 것이 그의 설명이다.

CAB는 대신 전문적인 자금 세탁업자, 특히 국경을 넘지 않고 현금을 주고받는 비공식 환전 시스템인 '하왈라(hawala)' 운영자들을 더 자주 접하고 있다고 밝혔다. 거빈스 국장은 이러한 거래에 통상 6%의 수수료가 발생한다고 추정했으며, 실제 조사 과정에서 한 민간 금고 회사에서 23만 유로의 현금을 압수하기도 했다.

한편, CAB는 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 사건을 처리 중이다. 지난해 3월, 유로폴(Europol)의 도움으로 12개의 지갑 중 첫 번째 지갑을 해독했으며, 이 지갑들에는 2019년 마약 재배업자로부터 압수한 6,000 BTC가 들어 있었다. 당시 범죄자의 개인 키는 낚싯대 통 안에 적혀 보관되었다가 분실되었던 것으로 파악되었다. 현재까지 압수된 3억 6천만 유로 규모의 암호화폐 중 1억 3천만 유로 이상이 현금화된 것으로 전해졌다. CAB는 지난해 아일랜드 재무부에 약 1,500만 유로를 반환했다.