이탈리아 중앙은행, 암호화폐 이전 제재 대상 스크리닝 의무화

유럽연합(EU)의 금융 제재 회피 시도를 차단하기 위한 움직임이 이탈리아에서 본격화되고 있다. 이탈리아 중앙은행인 방카 디탈리아(Banca d’Italia)가 관할 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)들에게 모든 암호화폐 거래에 대한 제재 대상 스크리닝을 의무화하는 새로운 지침을 발표했다.

이번 조치는 암호화폐가 불법 자금 흐름의 통로로 악용될 가능성에 대한 국제사회의 우려가 커지고 있는 가운데 나왔다. 방카 디탈리아는 CASP들이 EU의 금융 제재를 준수하기 위한 내부 정책 및 통제 시스템을 구축해야 한다고 명시했다. 이는 고객 식별과 제재 대상 개인 또는 단체와 연계된 거래를 탐지하고 차단하는 데 필요한 적절한 통제 장치를 마련하는 것을 목표로 한다.

최근 몇 년간 암호화폐는 제재 대상 국가들의 금융 제재 회피 수단으로 주목받아 왔다. 특히 이란과 러시아와 같은 국가에서 암호화폐를 활용한 제재 회피 사례가 빈번하게 보고되고 있다. 블록체인 보안 플랫폼 서틱(CertiK)의 보고서에 따르면, 러시아 루블과 연동된 스테이블코인 A7A5는 서방의 제재 대상임에도 불구하고 2025년 2월부터 2026년 5월까지 누적 1,100억 달러에 달하는 거래를 처리한 것으로 나타났다. 이는 암호화폐를 통한 제재 회피가 상당한 규모로 이루어지고 있음을 시사한다.

이란의 경우, 외환 통제를 완화하여 기업들이 테더(USDT) 및 비트코인(BTC)과 같은 암호화폐를 사용하여 국경 간 거래를 결제하고 제재를 우회하도록 장려하고 있다는 보도도 나왔다. 이는 암호화폐가 국가 차원의 제재 회피 전략에 포함될 정도로 중요하게 인식되고 있음을 보여준다. 실제로 지난 7월 14일, 스콧 베슨트 미국 재무부 장관은 미국 당국이 이란 중앙은행과 연계된 암호화폐 지갑에서 1억 3천만 달러 이상의 자산을 동결했다고 밝힌 바 있다.

이러한 제재 회피 시도는 국제 금융 시스템의 안정성을 위협하고, 범죄 활동을 조장할 수 있다는 점에서 심각한 문제로 간주된다. 블록체인 분석 기업 TRM Labs는 지난 6월, 암호화폐 거래소 코인엑스(CoinEx)와 제재 대상 이란 기업 간에 7년 이상 동안 38억 달러 이상의 자금 흐름이 발생했다고 보고했다. 이는 암호화폐 생태계 내에서 제재 준수를 강화해야 할 필요성을 다시 한번 강조하는 결과다.

이탈리아 중앙은행의 이번 결정은 EU 차원의 암호화폐 규제 강화 흐름과도 맥을 같이 한다. EU는 이미 암호화폐 자산 시장 규제(MiCA) 법안을 통해 암호화폐 서비스 제공업체에 대한 규제 프레임워크를 마련하고 있으며, 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 관련 규제 준수를 강화하는 추세다. 이번 이탈리아의 조치는 이러한 EU의 규제 기조를 구체적인 정책으로 구현한 사례로 평가될 수 있다.

CASP들은 앞으로 제재 대상 목록에 대한 정기적인 모니터링, 의심 거래 보고, 그리고 고객 확인 절차(KYC) 강화 등 포괄적인 제재 준수 프로그램을 운영해야 할 것으로 보인다. 이는 암호화폐 시장의 투명성을 높이고, 불법적인 금융 활동을 억제하는 데 기여할 것으로 기대된다. 다만, 이러한 규제 강화가 혁신을 저해하거나 합법적인 암호화폐 이용자들에게 과도한 부담을 주는 것은 아닌지에 대한 신중한 접근도 필요하다.

이번 지침은 이탈리아 내 암호화폐 서비스 제공업체들에게 직접적인 영향을 미칠 것이며, 규제 준수 시스템 구축 및 운영에 대한 투자와 노력이 요구될 것이다. 더 나아가, 이는 EU 회원국 전반의 암호화폐 규제 환경에 영향을 미쳐, 더욱 일관되고 강력한 제재 준수 체계 구축을 촉진할 가능성이 있다. 궁극적으로 암호화폐 시장이 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 금융 자산으로 자리매김하기 위한 중요한 단계로 해석될 수 있다.