美 비밀경찰, 텔레그램 사기 시장 연루 5280만 달러 암호화폐 동결
Decrypt2026년 9월 10일 02:163
미국 비밀경찰(Secret Service)이 9월 8일(현지시간), 전 세계적인 금융 사기 도구를 판매하는 텔레그램 기반의 중국어 암호화폐 마켓플레이스 '신비(Xinbi) 개런티'와 연루된 5,280만 달러 상당의 암호화폐를 동결했다고 밝혔다. 이번 조치는 블록체인 분석 업체 엘립틱(Elliptic)의 첩보를 바탕으로 이루어졌으며, 신비 개런티는 국제적인 범죄 조직으로 지정되었다.
엘립틱은 수년간 신비 개런티와 그들의 지갑 인프라를 추적해왔으며, 이러한 정보가 이번 자금 동결 및 미국 재무부의 제재 조치에 직접적으로 기여했다고 설명했다. 오전 8시(UTC)부터 시작된 동결 작업에는 총 52개의 테더(USDT) 지갑이 포함되었다. 이 중 2개 지갑에 보관된 약 1,200만 달러는 법무부의 영장에 따라 압류되었으며, 나머지 자금은 추가 조치를 위해 동결된 상태이다.
신비 개런티는 범죄자들 사이의 신뢰를 기반으로 운영되는 일종의 에스크로 시스템으로, 판매자가 암호화폐를 예치하면 구매자는 도난당한 개인 정보나 자금 세탁 서비스 등 구매한 서비스에 대해 안심할 수 있도록 한다. 만약 구매자가 사기를 당했다고 느낄 경우, 예치된 자금에서 보상을 받을 수 있어 범죄자들이 상호 신뢰 대신 이 시스템을 이용하게 만든다. 이러한 구조는 범죄자들이 서로를 완전히 신뢰하기 어려운 환경에서 거래를 안전하게(범죄자들만의 방식대로) 진행할 수 있도록 돕는 역할을 한다.
엘립틱에 따르면, 신비 개런티와 그 판매자들은 2022년부터 최소 240억 달러의 거래를 처리해왔으며, 이는 엘립틱이 추적한 역대 두 번째 규모의 불법 온라인 마켓플레이스이다. 첫 번째는 310억 달러를 처리했던 후오니(Huione) 개런티로, 엘립틱의 지속적인 폭로 이후 2025년 5월 텔레그램에 의해 폐쇄되었다. 후오니의 모기업 그룹은 미국 재무부로부터 주요 자금 세탁 우려 대상 기업으로 지정된 지 며칠 만에 이러한 발표가 나왔다. 신비 개런티는 후오니 폐쇄 이후 상당수의 트래픽을 흡수하며 그 역할을 이어받았다.
이러한 플랫폼을 통해 유통되는 자금의 상당 부분은 '돼지 도살(pig butchering)'이라 불리는 사기 수법에서 시작된다. 이 사기는 낯선 사람이 몇 주 또는 몇 달 동안 온라인에서 가짜 로맨스나 우정을 쌓은 뒤, 피해자를 속여 가짜 투자 앱에 저축한 돈을 쏟아붓게 만든다. 앱에서는 조작된 수익률을 보여주다가 결국 계좌의 모든 돈을 빼앗아간다. 이러한 사기 수법으로 얻은 자금이 신비 개런티와 같은 플랫폼을 통해 세탁되고 유통되는 경우가 많다.
이번 자금 동결은 미국 정부가 암호화폐를 이용한 국제 범죄 조직에 대한 단속을 강화하고 있음을 보여주는 사례이다. 특히 텔레그램과 같은 메신저 플랫폼을 기반으로 운영되는 불법 거래 시장은 추적과 단속이 더욱 어려운 측면이 있어, 정부 기관들은 블록체인 분석 기술과 국제 공조를 통해 이러한 위협에 대응하고 있다.
동시에, 신비 개런티는 이번 동결 조치에 대해 '임의적'이라고 반발하며, 280만 달러를 USDD로 옮기는 움직임을 보였다. USDD는 USDT와 달리 자체적인 동결 스위치가 없다는 점에서 주목받고 있다. 하지만 USDD의 준비금 역시 USDT로 일부 담보를 확보하고 있다는 점에서, 이번 조치가 궁극적으로 신비 개런티의 자금 흐름에 큰 타격을 줄 것으로 예상된다. 미국 법무부의 사기 센터 태스크포스는 2025년 11월 출범 이후 현재까지 총 9억 3,800만 달러를 압류했다고 밝혔다. 이는 신종 범죄 수법과 그에 따른 자금 흐름을 추적하고 차단하기 위한 정부의 노력이 계속되고 있음을 시사한다.
또한, 미국 재무부의 해외자산통제국(OFAC)은 9월 9일, 신비를 국가 안보 및 범죄 위협과 관련된 자산을 동결하는 데 사용되는 부서로, 마약 카르텔과 같은 범주인 '중요한 초국가적 범죄 조직'으로 지정했다. 이러한 지정은 해당 조직과의 금융 거래를 금지하며, 국제 사회의 공조를 통해 자금 세탁 및 범죄 활동을 억제하는 데 목적이 있다.
이번 사건은 암호화폐 기술이 금융 시스템의 효율성을 높이는 데 기여할 수 있지만, 동시에 불법 활동의 도구로 악용될 수 있다는 양면성을 다시 한번 보여준다. 정부와 규제 당국은 이러한 위험을 관리하기 위해 끊임없이 새로운 기술과 분석 도구를 개발하고, 국제적인 협력을 강화해야 하는 과제를 안고 있다. 특히 텔레그램과 같은 폐쇄형 메신저 플랫폼에서의 암호화폐 거래는 익명성을 높여 추적을 어렵게 만들지만, 블록체인 분석 기업들의 전문적인 기술은 이러한 한계를 극복하는 데 중요한 역할을 하고 있다. 앞으로 이러한 종류의 국제 범죄 조직에 대한 단속과 암호화폐 시장의 투명성 확보를 위한 노력은 더욱 강화될 것으로 전망된다.