美, 5200만 달러 규모 신비 사기 마켓플레이스 제재

미국 법무부가 5200만 달러 이상의 암호화폐를 동결하며 대규모 사기 마켓플레이스 '신비(Xinbi)' 운영을 전면 차단하고 나섰다. 이번 조치는 산업 규모의 사기 조직을 지원하는 금융 및 통신 인프라를 겨냥한 것으로, 단순 운영자 검거를 넘어 시장과 서비스 제공업체까지 제재망을 확장했다는 점에서 주목받고 있다.

법무부는 신비의 텔레그램 채널 두 개와 암호화폐 지갑 두 개를 압수했으며, 이를 통해 약 1200만 달러 상당의 판매자 대금을 확보했다고 밝혔다. 또한, 신비의 자금 세탁 네트워크와 연결된 것으로 의심되는 47개의 추가 암호화폐 지갑에 대한 동결 명령을 추진 중이다. 법무부는 워싱턴 D.C. 연방 지방 법원으로부터 9월 7일 해당 마켓플레이스를 호스팅하는 텔레그램 채널의 압수 영장을 발부받았다. 공개된 영장에 따르면, 판매자들은 이 채널을 통해 자금 세탁, 맞춤형 사기 투자 웹사이트 홍보, 동남아시아 사기 단지 모집 등의 활동을 벌여온 것으로 드러났다.

이번 작전은 개별 사기꾼들을 넘어서, 이들이 활동하는 시장 자체와 네트워크를 가능하게 하는 서비스 제공업체까지 제재 대상으로 삼음으로써 불법 활동의 근본적인 차단을 목표로 한다. 법무부는 이번 수사 과정에서 스테이블코인 발행사 테더(Tether)의 협조가 큰 도움이 되었다고 언급했다. 테더는 암호화폐 거래의 투명성을 높이고 불법 자금 흐름을 추적하는 데 중요한 역할을 한 것으로 평가받고 있다.

미 재무부도 신비의 국제적 범죄 조직 지정을 발표하며 독자적인 제재를 가했다. 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 신비를 주요 국제 범죄 조직으로 지정하고, 신비에 기술적 및 금융적 지원을 제공한 혐의로 싱가포르 기반의 세이프더블유 테크놀로지(SafeW Technology)와 캄보디아 기반의 안웬 테크놀로지(Anwen Technology)를 제재 대상에 포함시켰다. 재무부에 따르면, 신비는 법 집행 기관의 감시가 심화되자 2025년 6월경부터 판매 및 자금 세탁 네트워크를 세이프더블유의 암호화된 메시징 애플리케이션으로 옮기기 시작했다. 또한, 안웬 테크놀로지는 신비페이(XinbiPay), 일명 뉴페이(NewPay)로 알려진 암호화폐 지갑 및 결제 애플리케이션을 개발한 것으로 알려졌다. 이 애플리케이션은 신비 마켓플레이스에서 광범위하게 사용되었다.

신비는 2022년경부터 주로 동남아시아를 통해 240억 달러 이상의 암호화폐와 법정화폐를 처리한 것으로 파악되었다. 재무부는 신비의 플랫폼이 북한 해커와 제재 대상인 프린스 그룹(Prince Group)과 관련된 단체들에 의해 이용된 사실도 밝혔다. 이번 제재로 인해 신비와 관련된 미국 내 자산이 동결되며, 미국인들은 지정된 단체들과의 거래가 일반적으로 금지된다. 이는 신비가 암호화폐 생태계를 악용한 범죄 수익을 세탁하고 범죄 활동을 지원하는 데 사용되는 것을 차단하기 위한 강력한 조치이다.

이번 미국의 제재는 앞서 영국이 신비에 대해 부과한 제재 조치에 이은 것으로, 국제적인 공조를 통해 범죄 조직을 압박하려는 움직임을 보여준다. 지난 3월 26일, 영국 정부는 신비가 암호화폐에 접근하지 못하도록 차단하기 위한 제재를 부과했다. 이 제재에 따라 영국 내 신비 관련 자산은 동결되고, 신비는 영국의 금융, 무역, 여행 네트워크에서 배제된다. 이러한 국제적인 제재는 신비와 같은 범죄 플랫폼이 국경을 넘어 활동하는 것을 효과적으로 제한하고, 범죄자들의 자금 조달 경로를 차단하는 데 기여할 것으로 기대된다.

이처럼 미국과 영국 등 주요국들이 암호화폐를 이용한 금융 범죄에 대한 강력한 대응 의지를 보이면서, 향후 암호화폐 시장의 규제 환경에도 더욱 엄격한 기준이 적용될 수 있다는 전망이 나온다. 특히, 이번 신비 사건은 암호화폐의 익명성과 국경 초월성을 악용한 범죄 조직의 진화된 수법을 보여주며, 이에 대한 국제적인 협력과 규제 강화의 필요성을 다시 한번 부각시키고 있다. 이러한 흐름은 합법적인 암호화폐 산업의 성장과 발전을 저해할 수 있다는 우려와 함께, 투자자 보호 및 시장 안정성을 위한 불가피한 조치라는 양측의 의견이 첨예하게 대립하고 있다. 앞으로 관련국들의 추가적인 규제 동향과 시장에 미치는 영향을 면밀히 주시할 필요가 있다.