미국, 240억 달러 암호화폐 불법 시장 단속...자금 세탁범 '패닉'

미국 당국이 240억 달러 규모의 암호화폐 불법 시장에 대한 대대적인 단속을 실시하며, 경쟁 자금 세탁업체들이 혼란에 빠졌다고 블룸버그 통신이 보도했습니다. 이번 조치는 주로 신비 보증(Xinbi Guarantee)이라는 중국어 기반 암호화폐 시장과 연계된 불법 활동을 겨냥하고 있습니다.

**수백억 달러 규모 암호화폐 자산 동결 및 인프라 압수**

미국 연방 당국은 신비 보증과 관련된 5,200만 달러 이상의 암호화폐를 동결하고, 불법 활동에 사용된 주요 인프라를 압수하는 성과를 거두었습니다. 지난 9월 7일, 연방법원은 신비 보증과 관련된 텔레그램 채널을 압수하라는 명령을 내렸으며, 수사관들은 약 1,200만 달러 상당의 암호화폐가 담긴 두 개의 지갑을 압수하고, 판매자 및 의심스러운 자금 세탁 활동과 연계된 47개의 추가 주소에 대한 동결을 요청했습니다.

이와 동시에 미국 재무부는 신비 보증을 주요 국제 범죄 조직으로 지정하고, 해당 시장에서 사용되는 메시징 및 결제 인프라와 연계된 SafeW Technology 및 Anwen Technology를 제재했습니다. 이러한 조치는 단순히 개인 지갑을 넘어, 불법 자금의 이동과 이를 조직하는 데 사용되는 인프라 전반을 겨냥한 것입니다.

**신비 보증의 진화하는 자금 세탁 방식과 당국의 대응**

신비 보증은 2025년 6월경부터 운영에 대한 조사가 심화되면서, 판매자 조율 및 자금 세탁 활동을 암호화된 SafeW 애플리케이션으로 이전하기 시작했습니다. 또한, 신비페이(XinbiPay), 또는 뉴페이(NewPay)로도 알려진 자체 결제 시스템을 도입하며 운영 방식을 다각화했습니다. 하지만 미국 당국은 이러한 서비스 제공업체들을 제재 대상으로 삼아 자금의 흐름뿐만 아니라 거래를 조직하는 데 사용되는 인프라까지 차단했습니다.

이번 조치는 앞서 신비 보증의 USDT 네트워크에 대한 압력에 이어, 동결 조치는 운영 자금으로 사용되는 스테이블코인 수신, 라우팅 및 인출에 영향을 미쳤습니다. 이로 인해 신비 보증은 USDD와 같은 대안 통화를 더 많이 사용하려는 시도를 이미 하고 있었습니다. 이러한 미국 당국의 이번 제재는 영국이 부과한 제재에 따른 것으로, 각국 정부가 도난당한 암호화폐와 사기 수익이 지갑, 스테이블코인, 현금화 네트워크 간에 이동하는 것을 가능하게 하는 서비스 제공업체에 점점 더 초점을 맞추고 있음을 보여줍니다.

**북한 해커와의 연관성 드러난 신비 보증의 역할**

신비 보증은 동남아시아 사기 운영자들의 시장 역할을 넘어, 사이버 절도, 사기 수익, 지하 현금화 네트워크를 연결하는 금융 인프라를 제공해왔습니다. 블록체인 분석 기업 체이널리시스(Chainalysis)는 북한과 연계된 공격자들이 신비 보증 플랫폼에서 활동하는 판매자들을 통해 수천만 달러 상당의 도난 암호화폐를 이동시켰다고 밝혔습니다. 이 플랫폼에서 제공되는 서비스 중에는 범죄자들이 도난 자산과 최종적으로 인출하는 자금 간의 직접적인 온체인 연결을 끊도록 돕는 '블랙 U(Black U)' 세탁 전문가들도 포함되어 있었습니다.

이들 판매자는 해킹으로 추적 가능한 암호화폐를 받은 후, 돼지 도살 사기(pig-butchering) 및 로맨스 사기 등 별도의 불법 수익원에서 조달한 스테이블코인으로 교체합니다. 이를 통해 도난당한 토큰은 훨씬 더 큰 규모의 범죄 자금 흐름 속에 사라지게 되고, 해커들은 비면허 장외거래 데스크(OTC desk)를 통해 이동시킬 수 있는 다른 자산을 받게 됩니다.

**경쟁 자금 세탁업체들의 혼란과 시장 영향**

신비 보증에 대한 이번 미국의 강력한 제재는 경쟁 자금 세탁 시장에도 상당한 파장을 일으키고 있습니다. 블룸버그에 따르면, 풀라이(Fulilai)와 같은 경쟁 시장은 자금 세탁 판매상들을 철수시키기 시작했으며, 이는 암호화폐 불법 시장 전반의 혼란을 야기하고 있습니다. 이러한 움직임은 범죄자들이 자금 세탁 경로를 변경하거나 새로운 은닉처를 찾기 위해 분주하게 움직이고 있음을 시사합니다.

그러나 이러한 경쟁 업체들의 움직임은 동시에 암호화폐 불법 시장의 근본적인 문제를 해결하기보다는, 단지 다른 경로로 이전되는 것일 수 있다는 우려도 제기됩니다. 당국은 신비 보증과 같은 대규모 불법 시장을 겨냥하는 것 외에도, 이러한 범죄 활동을 가능하게 하는 서비스 제공업체에 대한 감시를 강화해야 할 필요성이 대두되고 있습니다.

**암호화폐 자금 세탁의 복잡성과 규제의 중요성**

암호화폐를 이용한 자금 세탁은 점점 더 복잡하고 정교해지고 있습니다. 범죄자들은 온체인 분석을 우회하고, 자금의 추적을 어렵게 만들기 위해 다양한 기술과 서비스 제공업체를 활용합니다. 이번 신비 보증 사례는 이러한 추세가 북한과 같은 국가 지원 해커 그룹과도 연계되어 있다는 점에서 심각성을 더합니다.

미국과 영국의 합동 작전은 이러한 불법 활동에 대한 국제적인 공조가 강화되고 있음을 보여줍니다. 당국은 단순히 자산을 동결하는 것을 넘어, 불법 활동을 지원하는 기술 및 서비스 인프라를 파괴함으로써 범죄 조직의 운영 능력을 약화시키는 데 집중하고 있습니다. 앞으로 암호화폐 규제 및 감독 강화는 이러한 불법 활동을 억제하고, 암호화폐 시장의 건전성을 확보하는 데 중요한 역할을 할 것으로 전망됩니다.

이번 단속은 암호화폐 시장의 잠재적인 위험성을 다시 한번 부각시키며, 규제 당국이 디지털 자산 범죄와의 전쟁에서 중요한 진전을 이루었음을 보여줍니다. 하지만 범죄자들의 끊임없는 진화에 맞서기 위한 지속적인 노력과 국제적인 협력이 필수적이라는 점 또한 시사합니다.