영국, 7200억 원 투입해 자금세탁 범죄 소탕 나선다

영국 정부가 심각해지는 자금세탁 범죄에 대응하기 위해 대규모 투자를 단행한다. 500명의 신규 인력을 충원하고 3년간 7200억 원(5억 파운드)에 달하는 예산을 투입해 범죄 자금 추적 및 몰수에 박차를 가할 계획이다. 이는 영국 내에서 연간 130조 원(1000억 파운드) 이상이 세탁되는 것으로 추정되는 심각한 경제 범죄에 대한 정부의 강력한 의지를 보여준다.

이번 조치는 최근 급증하는 핀테크, 암호화폐, 인공지능(AI) 등 신기술의 발달로 인해 범죄 수법이 더욱 교묘해지고 규모가 커지고 있다는 판단에 따른 것이다. 영국 내무부는 이번 투자가 '반자금세탁 및 자산 회수 전략'을 지원하고, 규제 대상 기업에 부과되는 경제 범죄 부담금으로 마련된다고 밝혔다. 새롭게 충원되는 500명의 인력은 경찰, 국립범죄청(NCA), 왕립검찰청(CPS) 등 관련 기관에 배치되어 범죄 자금 추적 및 압수에 투입될 예정이다.

특히 이번 전략은 과거 러시아 현금-암호화폐 환전 네트워크를 겨냥했던 '오퍼레이션 디스어빌라이즈(Operation Destabilise)'의 성공을 바탕으로 더욱 강화될 전망이다. 국립범죄청은 이 작전을 통해 조직범죄, 랜섬웨어 그룹, 적대 국가, 마약 거래 등에 연루된 범죄 조직의 자금 세탁 경로를 차단하고, 이들이 이용하는 자금 흐름을 교란하는 데 집중할 계획이다. 현재까지 오퍼레이션 디스어빌라이즈를 통해 119명의 용의자가 체포되었고, 1년이 채 되지 않는 기간 동안 250억 원(2500만 파운드) 이상의 현금 및 암호화폐가 압수되는 성과를 거두었다.

국립범죄청은 이미 지난주 공개적으로 자금세탁 범죄 대응 강화의 필요성을 역설한 바 있다. 국립범죄청의 경제 범죄 센터는 연례 보고서에서 범죄자들이 탐지를 회피하고 불법 가치를 대규모로 이동시키기 위해 '암호화폐 자산 상품을 혁신적으로 사용하고 있다'고 지적하며, 디스어빌라이즈 모델을 다른 네트워크로 확장하고 '보다 능동적이고 정보 주도적인 암호화폐 역량'을 구축하고 싶다는 뜻을 밝혔다. 실제로 암호화폐는 국립범죄청이 재무부 및 금융감독청과 합의한 9가지 경제 범죄 우선순위 목록에서 세 번째를 차지할 정도로 그 심각성이 크다고 평가받고 있다.

살 멜키(Sal Melki) 국립범죄청 경제 범죄 부문 부국장은 “금융 범죄와의 싸움이 범죄자들이 새로운 기술을 받아들이면서 더욱 복잡해졌다”며, 이번 투자가 영국을 위한 “혁신적인 금융 정보 서비스”와 범죄자들의 금융 인프라를 겨냥할 수 있는 역량을 더욱 강화할 것이라고 강조했다. 그는 또한 정부가 지난 한 해 동안 범죄자들로부터 약 3500억 원(3억 5000만 파운드)의 자산을 몰수하고, 1조 원(10억 파운드) 이상의 자금 이동을 차단했으며, 260억 원(2600만 파운드)을 피해자에게 반환하고 거의 4000건의 자금세탁 유죄 판결을 이끌어냈다고 덧붙였다.

영국 기관들은 이전에도 암호화폐 기업들과 협력하여 범죄에 대응한 바 있다. 미국 비밀경호국과 함께 진행한 '오퍼레이션 애틀랜틱'에서는 2만 명의 피싱 피해자를 식별하고, 코인베이스, 바이낸스, 크라켄, 테더 등 주요 암호화폐 거래소와 협력하여 일주일간 1200만 달러(약 160억 원)를 동결하는 성과를 올렸다. 이러한 경험들은 앞으로 영국이 암호화폐를 이용한 범죄에 더욱 효과적으로 대응할 수 있는 기반이 될 것으로 기대된다.

이번 영국 정부의 대규모 투자 결정은 암호화폐 기술의 발전이 범죄 영역에서도 새로운 기회를 제공하고 있다는 현실을 반영하는 동시에, 이에 대한 강력한 규제 및 대응 의지를 보여주는 것으로 풀이된다. 디지털 경제의 확산과 함께 금융 범죄의 양상도 진화하고 있으며, 국제 사회의 지속적인 관심과 협력이 요구되는 시점이다.