테더, 8400만 달러 압류 은행과 '제한적' 연관성 시사
CoinTelegraph2026년 9월 26일 03:561
가상자산 시장의 핵심 스테이블코인 발행사 테더(Tether)가 미국 법무부의 8,400만 달러 압류 사건에 연루된 은행과의 제한적인 관계를 인정했다. 이번 사건은 규제 당국의 가상자산 관련 금융 거래에 대한 감시 강화와 함께, 스테이블코인 발행사의 자산 관리 및 연관 거래의 투명성에 대한 중요성을 다시 한번 부각시키고 있다.
미국 검찰은 한 결제 대행업체가 EQIBank의 지시에 따라 수억 달러를 불법적으로 이체했다고 주장하며, 이 과정에서 테더가 일부 자산을 예치했던 은행이 언급되었다. 테더 측은 공식 성명을 통해 해당 결제 업체가 저지른 것으로 알려진 모든 불법 행위에 대해 '알지 못했다'고 밝혔다. 다만, 법무부가 결제 업체인 캡스톤(Capstone)에 자금 송수신을 지시했다고 지목한 EQIBank의 고객이었다는 사실은 확인했다.
테더가 EQIBank에 예치한 자산 규모는 전체 자산의 0.034%에 불과하며, 이는 미화 약 10만 달러 수준으로 추정된다. 이는 테더 전체 자산 규모인 약 1,840억 달러(USDT 시가총액 기준)에 비추어볼 때 매우 미미한 수준이다. 하지만 법무부는 캡스톤의 계좌에서 약 8,400만 달러를 동결했으며, 해당 업체가 무허가 상태로 테더와 자매 거래소인 비트finex(Bitfinex)를 대신하여 수백 명의 개인 및 법인에게 대금을 지급했다고 주장했다. 이는 가상자산 생태계 내에서 이루어지는 복잡한 자금 흐름과 관련된 잠재적인 위험을 시사하는 대목이다.
이번 사안은 특히 규제 당국이 가상자산 관련 불법 자금 세탁 및 사기 행위에 대해 더욱 엄격한 잣대를 들이대고 있음을 보여준다. 미국 법무부는 캡스톤이 테더와 비트finex의 거래를 지원하면서 실제로는 불법적인 활동에 연루된 것으로 보고 있다. 익명의 법무부 관계자는 '이번 압류 조치는 불법 자금 세탁 및 사기 활동에 대한 지속적인 단속의 일환'이라고 밝히며, '가상자산 시장의 투명성을 확보하고 투자자를 보호하기 위한 노력을 계속할 것'이라고 강조했다.
테더 대변인은 압류된 자금이 고객에게 미칠 영향에 대한 질문에는 즉답을 피했다. 현재 USDT 스테이블코인의 시가총액은 약 1,840억 달러에 달하며, 이는 글로벌 가상자산 시장에서 상당한 비중을 차지한다. 따라서 테더와 연관된 은행의 자산 압류 사건은 시장 전반에 대한 투자자들의 신뢰도에 영향을 미칠 수 있다는 우려가 제기된다.
이번 사건은 스테이블코인 발행사들이 단순히 자산을 안전하게 보관하는 것을 넘어, 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 규정을 철저히 준수하고, 연관된 금융기관들의 규제 준수 여부를 면밀히 감독해야 할 필요성을 강조한다. 또한, 금융기관 역시 가상자산 관련 거래에 대한 위험 관리 체계를 강화해야 할 것이다.
앞서 지난 2023년, 뉴욕 검찰은 테더와 관련된 것으로 추정되는 은행 계좌에서 30억 달러 상당의 자산을 압류한 바 있으며, 이는 테더의 준비금 투명성에 대한 의문을 제기하는 계기가 되기도 했다. 당시 테더 측은 준비금이 안전하며 법적 요구 사항을 충족한다고 해명했지만, 이번 EQIBank 사건은 유사한 위험이 여전히 존재함을 시사한다.
국내에서도 가상자산 압류 및 몰수에 대한 규정 마련이 논의되고 있는 가운데, 이번 미국발 사건은 국내 규제 당국과 가상자산 사업자들에게 중요한 시사점을 제공한다. 한국 경찰은 최근 가상자산 보관 및 관리상의 문제점을 지적하며, 가상자산 압류 및 몰수에 대한 명확한 법적 근거와 절차 마련의 필요성을 제기한 바 있다. 이는 가상자산 범죄에 대한 대응력을 강화하고, 건전한 가상자산 시장 생태계를 조성하기 위한 노력의 일환으로 해석된다.
이러한 규제 강화 추세 속에서 테더를 포함한 주요 가상자산 발행사들은 더욱 엄격한 컴플라이언스 체계를 구축하고, 투명성을 제고하는 데 주력해야 할 것으로 보인다. 시장 참여자들 역시 가상자산 관련 금융 거래의 위험성을 인지하고, 투자 결정을 내릴 때 신중을 기해야 할 것이다. 이번 EQIBank 사건은 가상자산 시장이 성숙해가는 과정에서 발생하는 다양한 규제 및 법적 문제들을 해결해 나가야 하는 과제를 안겨주고 있다.