테더, 8,400만 달러 압류된 은행과 '제한적' 연관성 인정
CoinTelegraph2026년 9월 26일 03:561
미국 검찰이 EQIBank와 연계된 결제 업체가 수억 달러를 불법 이체했다는 혐의를 제기한 가운데, 스테이블코인 발행사 테더(Tether)가 해당 은행에 보관 중인 자산을 통해 '제한적인' 노출이 있었다고 밝혔습니다. 이는 테더와 자매 거래소인 비트finex(Bitfinex)가 몬태나주에 기반을 둔 결제 사업체와 연관되어 있다는 보도에 대한 답변입니다.
미 법무부(DOJ)가 민사 몰수 소송을 통해 지목한 EQIBank가 결제 업체 캡스톤(Capstone)에 수억 달러의 송수신을 지시했다고 주장한 데 대해, 테더 대변인은 해당 기관이 인지하고 있던 불법 행위에 대해 '어떠한 정보도 갖고 있지 않다'고 Cointelegraph에 전했습니다. 테더는 EQIBank의 고객이었음을 확인했지만, 해당 은행에 예치된 자산은 테더 그룹 전체 자산의 0.034%에 불과하다고 설명했습니다. 이는 약 8400만 달러에 달하는 캡스톤 계좌 동결과 직접적인 연관성을 보일 수 있는 규모입니다.
월스트리트저널(WSJ) 보도에 따르면, 미국 검찰은 캡스톤의 계좌에서 약 8,400만 달러를 동결했다고 알려졌습니다. 법무부 관계자들은 캡스톤이 무면허로 운영되었으며, 테더와 비트finex를 대신하여 '수백 명의 개인 및 법인'에게 지급을 진행했다고 영국 파이낸셜타임스(FT)는 전했습니다. 이러한 혐의들은 암호화폐 생태계의 투명성과 규제 준수에 대한 또 다른 질문을 던지고 있습니다.
테더는 이번 압류가 고객에게 미칠 영향에 대한 질문에 즉각적인 답변을 내놓지 않았습니다. 현재(금요일 기준) 테더의 USD 스테이블코인(USDT)은 약 1,840억 달러의 시가총액을 기록하고 있으며, 이는 스테이블코인 시장에서의 막대한 영향력을 보여줍니다. 이번 사태는 스테이블코인 발행사들이 자신들이 사용하는 금융기관과의 연관성을 면밀히 관리하고, 잠재적인 규제 위험에 대비해야 할 필요성을 다시 한번 강조합니다.
EQIBank와 캡스톤 간의 거래는 전통적인 금융 시스템과 암호화폐 시장 간의 복잡한 상호작용을 드러냅니다. 특히, 자금세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 절차가 제대로 이행되지 않았을 가능성은 규제 당국의 감시를 더욱 강화하는 요인이 될 수 있습니다. 미국 법무부는 캡스톤이 의도적으로 규제를 회피하며 불법적인 금융 활동에 연루되었다고 주장하고 있으며, 이는 혐의의 심각성을 시사합니다.
테더 측은 자신들의 자산이 EQIBank에 보관되어 있었으나, 해당 은행이 캡스톤과 같은 결제 업체에 자금 이체를 지시했다는 사실 자체에 대해서는 인지하지 못했다고 주장하고 있습니다. 이러한 입장은 테더가 직접적인 불법 행위에 가담하지 않았다는 점을 강조하려는 의도로 해석될 수 있습니다. 그러나 '제한적 노출'이라는 표현은 완전히 무관하지 않음을 시사하며, 향후 조사 결과에 따라 테더의 입장이 달라질 수 있음을 배제할 수 없습니다.
금융 시장에서 스테이블코인의 역할은 점점 더 중요해지고 있습니다. USDT와 같은 스테이블코인은 암호화폐 거래의 유동성을 제공하고, 법정화폐와의 연동을 통해 안정적인 가치 저장 수단으로 기능합니다. 하지만 이러한 스테이블코인의 안정성은 발행사의 자산 관리 능력과 규제 준수에 달려 있습니다. 따라서 이번 사건은 스테이블코인 발행사들이 사용하는 금융 인프라의 건전성을 확보하는 것이 얼마나 중요한지를 보여주는 사례입니다.
이번 사안은 암호화폐 관련 기업들이 겪을 수 있는 잠재적 위험을 다시 한번 상기시킵니다. 규제 당국의 새로운 규제 도입 움직임은 이러한 위험을 관리하고 시장의 건전성을 높이기 위한 노력의 일환입니다. 한국 경찰이 암호화폐 압류 규칙 초안을 마련했다는 최근 보도(관련 기사 참조)는 이러한 국제적인 흐름과 맥을 같이 합니다.
테더는 전 세계적으로 수많은 사용자와 거래량을 보유하고 있는 만큼, 이번 사건의 파장은 상당할 수 있습니다. 시장 참여자들은 테더의 공식 발표와 더불어 관련 규제 기관의 추가 조사 결과를 예의주시해야 할 것입니다. 또한, 이러한 사태는 암호화폐 투자자들이 투자 대상의 배경과 관련된 위험 요소를 면밀히 분석해야 함을 시사합니다. 테더의 '제한적 노출'이라는 표현이 실질적으로 어떠한 영향을 미칠지는 아직 불확실하지만, 스테이블코인 시장 전반에 대한 투자자들의 신뢰에 영향을 줄 가능성도 있습니다.
결론적으로, 테더가 EQIBank와의 연관성을 인정하면서도 불법 행위에 대한 인지 부인은 이번 사건의 핵심입니다. 8,400만 달러의 압류는 캡스톤의 운영 방식에 대한 의문을 제기하며, 법무부의 조사는 금융 범죄와 암호화폐 시장의 접점을 파고들고 있습니다. 테더의 USDT 시가총액이 1,840억 달러에 달하는 만큼, 이번 사건이 스테이블코인 시장의 안정성과 신뢰성에 미칠 파장에 대한 관심이 집중되고 있습니다.