미 법무부, 테더 송금 관련 8400만 달러 몰수 추진
Decrypt2026년 9월 26일 06:252
미국 법무부가 테더(Tether)의 송금 처리에 관여한 것으로 알려진 결제 업체 카프스톤(Capstone Ltd.)의 계좌에 묶인 8,420만 달러(약 1,000억원)의 몰수를 추진하고 있습니다. 이는 테더가 라이선스 없이 자금을 운용한 정황을 포착한 데 따른 조치입니다. 법무부는 7월 15일 캘리포니아 동부 지방 법원에 이 같은 민사 몰수 소송을 제기했습니다.
이번 소송의 핵심은 카프스톤이라는 회사가 테더의 송금을 처리하는 과정에서 법적 요건을 갖추지 않았다는 점입니다. 법무부에 따르면, 카프스톤은 금융 당국이 엄격한 라이선스를 요구하는 '비허가 통화 송금업자'로 활동했으며, 은행에는 일반 IT 서비스 회사로 위장한 것으로 드러났습니다. 이는 타인의 자금을 이동시키는 사업의 특성상 자금 세탁 방지 및 소비자 보호를 위해 철저한 규제가 필요하기 때문입니다.
카프스톤의 소유주로 지목된 코타로 시모고리(Kotaro Shimogori)와 메리 진 톰슨(Mary Jeanne Thompson)은 소송에 이름을 올렸으며, FBI는 새크라멘토에 위치한 이들의 거주지에 대한 수색 영장을 집행하기도 했습니다. 이들의 변호인은 금융 타임즈와의 인터뷰를 통해 회사가 "어떠한 잘못도 부인한다"며 "이 문제를 신속하게 해결하기를 바란다"고 전했습니다.
몰수 대상이 된 8,420만 달러 중 가장 큰 비중을 차지하는 7,911만 달러는 카프스톤 명의의 웰스파고 증권(Wells Fargo Securities) 계좌에서 9월 14일에 인출된 것으로 파악되었습니다. 민사 몰수는 형사 기소 없이도 범죄와 연관된 자금을 정부가 압수할 수 있도록 하는 법적 절차입니다.
이 외에도 206만 달러는 JP모건 체이스(JPMorgan Chase)에, 186만 달러는 또 다른 웰스파고 계좌에, 그리고 110만 달러 이상은 테더의 스테이블코인인 USDT(테더 USD) 지갑 두 곳에 분산되어 보관되어 있었습니다. USDT는 1달러의 가치를 항상 유지하도록 설계된 암호화폐입니다.
카프스톤의 배후에는 도미니카 공화국에 기반을 둔 디지털 은행인 EQIBank가 있는 것으로 알려졌습니다. 법무부는 EQIBank가 카프스톤의 자금 이동 방식을 지시했다고 주장하고 있습니다. EQIBank는 이미 해당 자금을 잃을 경우, 은행 전체 자산의 약 80%에 해당하는 규모이기 때문에 청산 위기에 처할 수 있다고 경고한 바 있습니다.
테더 측은 EQIBank가 USDT 구매 및 상환 관련 송금을 처리한 사실은 인정하면서도, 로이터 통신과의 인터뷰에서 "법무부가 주장하는 카프스톤의 행위에 대해 전혀 알지 못했다"는 입장을 밝혔습니다. 테더 대변인은 이번 사태로 인한 총 노출 금액이 그룹 총자산의 0.034% 미만이라고 밝혔는데, 이는 2분기 말 기준 1,877억 5,000만 달러에 달하는 테더의 자산 규모에 비하면 미미한 수준으로 느껴집니다.
이번 사건은 테더와 자매 회사인 비트피넥스(Bitfinex)가 자금 이동 방식과 관련하여 검찰의 조사를 받은 것이 처음이 아닙니다. 지난 2021년, 이들 회사는 뉴욕 검찰과의 합의를 통해 USDT가 항상 1달러의 가치를 보장하지는 않았다는 점을 인정하고 1,850만 달러의 벌금을 납부한 바 있습니다. 당시에도 규제 당국은 테더의 준비금 증명 및 운영 투명성에 대한 의문을 제기했습니다.
테더는 시장에서 가장 널리 사용되는 스테이블코인 중 하나로서, 법정화폐와 1:1로 연동되어 거래소와 탈중앙 금융(DeFi) 생태계에서 유동성을 공급하는 핵심적인 역할을 담당합니다. 그러나 그동안 준비금의 적정성, 투명성 부족 등으로 인해 규제 당국의 지속적인 감시 대상이 되어 왔습니다. 이번 미국 법무부의 자금 몰수 시도는 이러한 규제 불확실성을 더욱 증폭시키는 요인이 될 수 있습니다.
만약 이번 몰수 절차가 순조롭게 진행된다면, 이는 암호화폐 업계 전반에 걸쳐 결제 처리 업체 및 금융 기관들의 규제 준수 의무에 대한 경각심을 높일 것으로 예상됩니다. 특히, 규제 당국의 엄격한 감독이 강화되는 추세 속에서 테더와 같은 스테이블코인 발행사들은 자금 흐름의 투명성을 더욱 확보하고, 관련 규제를 철저히 준수하는 데 집중해야 할 필요성이 커지고 있습니다. 또한, 이러한 규제 관련 이슈는 투자자들의 심리에도 직접적인 영향을 미쳐 시장 변동성을 키울 수 있습니다. 투자자들은 이러한 법적, 규제적 리스크를 충분히 인지하고 신중한 투자 결정을 내려야 할 것입니다.