매수 전에 정해 두는 투자 비중과 손절 기준

안녕하세요, 용돈클럽 운영진 Son of Don입니다. 지난 편에서는 프로젝트를 만든 팀과 개발 활동을 어디서 어떻게 확인하는지 짚어 보았습니다.

이번 편에서는 코인을 고른 다음 단계인 투자 비중과 손절 기준을 이야기하려 합니다. 잃어도 괜찮은 금액 정하기, 전체와 한 종목으로 나누어 비중 잡기, 손절 조건 적어 두기, 기준 지키는 연습 순서로 정리하겠습니다. 어느 편부터 읽으셔도 이해되도록 썼으니 편하게 읽어 주세요.

얼마를 넣을지 먼저 생각해 보세요

알트코인 투자에서는 어떤 코인을 고르느냐만큼 얼마를 넣고 어떻게 빠져나올지가 중요합니다. 아무리 마음에 드는 코인을 골랐어도 변동성이 큰 자산이라는 사실은 달라지지 않기 때문입니다. 그래서 매수 버튼을 누르기 전에 잃더라도 생활에 지장이 없는 금액이 어느 정도인지 먼저 따져 보시길 권합니다.

생활비, 비상금, 곧 쓸 예정인 돈, 빌린 돈은 처음부터 그 금액에서 빼 두는 것이 좋습니다. 이런 돈이 섞이면 가격이 흔들릴 때 마음이 먼저 무너져 계획대로 움직이기 어려워집니다. "이 돈이 전부 사라져도 내일 생활이 그대로인가"라고 스스로 물어보는 것도 좋은 방법입니다. 선뜻 그렇다고 답하기 어렵다면 금액을 줄이는 쪽이 안전합니다.

전체와 한 종목, 두 단계로 나눠 보기

비중은 두 단계로 나누어 생각하면 편합니다. 첫째는 전체 자산에서 알트코인이 차지하는 부분이고, 둘째는 그 알트코인 몫 안에서 한 종목이 차지하는 부분입니다. 이렇게 나누면 내 자산이 위험에 얼마나 노출되어 있는지 한눈에 보입니다.

한 종목에 몰아 넣으면 그 종목에 문제가 생겼을 때 전체가 함께 흔들립니다. 팀 내부의 문제, 거래소의 거래 지원 종료, 보안 사고 같은 일은 아무리 꼼꼼히 살펴도 완전히 피하기 어렵습니다. 분산은 수익을 만들어 주는 방법이 아니라 한 번의 실수로 크게 다치지 않게 해 주는 방법입니다.

종목 수를 늘리는 것이 목적은 아니라는 점도 기억해 주세요. 성격이 비슷한 코인만 여러 개 모으면 같은 이유로 함께 내려갈 수 있어서 분산의 효과가 줄어듭니다. 한 종목이 틀렸을 때 그 피해를 내가 감당할 수 있는 크기로 줄이는 것이 핵심입니다.

손절 기준은 평온할 때 글로 적어 둡니다

손절 기준은 가격이 내려가는 중에 정하면 이미 늦습니다. 불안한 상황에서는 판단이 흐려져 기준을 계속 뒤로 미루거나, 반대로 겁을 먹고 급하게 던지기 쉽습니다. 그래서 평온할 때 "이 가격 아래로 내려가면 정리한다"처럼 조건을 글로 적어 두는 것이 좋습니다.

가격만이 기준은 아닙니다. 내가 이 코인을 산 이유가 사라졌는지도 훌륭한 기준이 됩니다. 예를 들어 개발 활동이 멈췄거나 핵심 구성원이 떠났거나 공식 채널의 설명이 앞뒤가 맞지 않게 되었다면, 가격과 상관없이 계획을 다시 점검할 시점입니다. 손절은 실패의 도장이 아니라 다음 기회를 남겨 두기 위한 정리라고 생각하면 마음이 한결 가벼워집니다.

기준을 지키는 연습도 필요합니다

기준을 정하는 것만큼 지키는 연습이 필요합니다. 막상 그 가격에 닿으면 조금만 더 기다리면 오를 것 같다는 생각이 들기 마련입니다. 그럴 때를 대비해 적어 둔 기준을 눈에 띄는 곳에 메모해 두고, 매수 전에 한 번 더 읽어 보세요. 기준을 바꾸고 싶다면 가격이 움직이는 도중이 아니라 한 걸음 물러나 있을 때 바꾸는 것이 원칙입니다.

정답은 사람마다 다르기 때문에 처음부터 완벽한 기준을 만들 필요는 없습니다. 작은 금액으로 기준을 세워 지켜 보고, 어려웠던 점을 고쳐 가며 나에게 맞는 기준을 찾아가시면 됩니다.

여러분은 투자 비중이나 손절 기준을 어떻게 정하고 계신지, 기준을 지키기 어려웠던 순간이 있었다면 그 이야기도 댓글로 나눠 주세요. 다음 편에서는 코인을 산 이유를 짧게 글로 남겨 두면 나중에 보유할지 정리할지 판단할 때 어떤 도움이 되는지 살펴보겠습니다. 다음 편에서 뵙겠습니다. 감사합니다.